课程体系改革原因与时间

美国精算师协会(SOA)其中的一个职责,就是维护协会的专业性和权威性。随着近年来商业市场环境的不断变化,对精算师的职业技能要求不断提高和变化,经过前期的精心准备并综合考虑了来自行业、考生、会员、大学和其他精算机构的意见和建议,SOA推出了ASA和CERA的课程体系更新方案,此项改革将于2018年7月1日正式生效。

有一点值得注意的是,如果考生能够在2018年7月1日之前获得ASA资格,并在2022年7月1日之前获得FSA资格,那么将不会受到此次更新的影响。

课程体系改革的关键因素

预测分析(Predictive Analytics)

近年来,预测分析(Predictive Analytics)越来越多地被运用到精算各个领域中。虽然目前对于什么叫做预测分析(或者会有更好的名称)有比较大的分歧,但有一个明确的共识,那就是精算师们需要掌握基本回归分析(Regression)和时间列序(Time Series)的能力,这同时也是当前ASA课程体系的重点,SOA的新课程体系重点就在于加强未来精算师们预测分析的能力。

平衡短期/长期保险(Short-term/Long-term Insurance Balance)

近年来短期保险(例如健康险和普通险)的重要性越来越高,特别是在国际市场中。所以SOA新的课程体系致力于平衡长短期保险的比例。

新的课程体系

总体上来说,新的课程体系将会增加两门考试,这将使ASA的课程组成由现有的10个部分(包括3门VEE课程、五门基础考试、FAP和APC)增加为12个部分(包括3门VEE课程、七门基础考试、FAP和APC)。同时也适当调整了全体的学习目标,主要的课程变化如下:

说明:第一个框代表之前的内容,第二个框代表改革后的内容

  • VEE 应用统计
    (Applied
    Statistics)
    学分

    VEE数理统计
    (Mathematical
    Statistics)

  • VEE公司财务
    (Corporate
    Finance)
    学分

    VEE公司财务
    (Corporate Finance)
    学分+会计内容

  • Exam C

    Exam C
    +短期保险定价
    (Pricing)和准
    备金(Reserving)

  • Investment and
    Financial Markets
    Exam(投资与金融
    市场考试)

    增加更多投资
    相关的内容,
    减少金融衍生
    品的内容

  • 新增

    应用统计基础
    (风险建模统计)

  • 新增

    Predictive
    Analytics
    (预测分析)考试

VEE(Validation by Educational Experience)认证

经济学
(Economics)

该科目考试内容不变。依然涵盖微观经济学和宏观经济学的本科水平课程。

会计与金融
(Accounting and Finance)

在当前的公司财务(Corporate Finance)认证要求中,有两个变化,一个是增设了对会计学(Accounting)方面的要求,这样能确保考生在团队工作中拥有会计学的背景。而对金融(Finance)的要求将会降低,前沿主题将会提前出现在往后的部分。

数理统计
(Mathematical Statistics)

加入了更多一般预测分析(General Predictive Analytics)的内容,在全面的课程体系中适当回归数理统计的知识点考察。

基础考试(Formally Examined)部分

在这个部分中,CBT的意思是机考(Computer-Based Testing)。虽然机考可以即时提供非正式的考试结果,但应注意到当考试大纲有极大改动的时候,应该暂停提供即时的考试结果,等待题库重新调整完毕。

金融数学考试(Financial Mathematics Exam)

金融数学考试中的利息理论(Interest Theory)的内容将有一些小改变。这一改动与将于2017年6月开始实施的考试修订类似,从当前的VEE公司财务(VEE Corporate Finance)课程中挪动少量的公司财务(Corporate Finance)考点到该考试中去。该考试科目继续通过机考进行。

短期精算数学考试(Short-Term Actuarial Mathematics Exam)

该考试科目取代了原有的Exam C(精算模型构建及评估考试)。在当前的考试中,此项改革将变化最大。原来考察的基础知识将被移到VEE数学统计(Mathematical Statistics)课程中,寿命表估计的专业知识则会出现在长期精算数学考试(Long-Term Actuarial Mathematics Exam)中。这些主题将被更多与短期保险(如健康、财产和责任险)相关的产品导向信息所取代。特别需要注意的是,保险定价(Pricing)和准备金(Reserving)的基础原理也将加入到考试内容中去。该考试科目依然实行机考。

投资与金融市场考试(Investment and Financial Markets Exam)

目前的Exam MFE(金融经济学考试)将有两个变化。随机微积分(Stochastic Calculus)部分将会减少,数学考点将加深(从2017年7月开始生效)。考试大纲还加入了公司财务(Corporate Finance)和投资组合理论(Portfolio Theory)的考点,并且不再与金融相关的内容相覆盖。该考试科目继续通过机考进行。

风险建模统计考试(Statistics for Risk Modeling (SRM) Exam)

该科目是本次课程体系改革中新增的两门课程之一,为了考察考生的预测分析技能。它的目的是把Exam P(Probability Exam)和VEE数学统计(Mathematical Statistics)课程中考察的数学统计知识运用到实际应用中。该考试覆盖了以前VEE应用统计课程中考察的回归(Regression)和时间列序(Time Series)话题,该考试还新增了广义线性模型。这门考试将以机考的形式进行,考生只有通过了这门考试,才有资格参加预测分析考试(Predictive Analytics Exam)。

长期精算数学考试(Long-Term Actuarial Mathematics Exam)

该考试科目取代了原有的Exam MLC(寿险模型考试)。这门考试将会删除一些现有的知识考察点(如收益率曲线和分散风险),同时会把部分Exam C现有的知识考察要点移到这个考试中。万能寿险(Universal Life)的知识要点将会移到FAP(精算实务基础网络课程)中去,还将加入人寿保险和年金保险产品的考试内容。该考试依然采用单项选择题和书面答题相结合的考试模式。

预测分析考试(Predictive Analytics Exam)

这是在ASA课程体系中新增的考试科目。考生将使用计算机程序来分析数据集并交流他们的发现成果。为了实现这一目标,专案小组建议加入两个未曾成为初级教育的部分。一是让考生通过建模运用多种方法来研究分析案例的网络教学课程。二是对他们使用全功能型计算机的数据分析软件来完成报告的应用评估能力。

FAP与APC

FAP(精算实务基础网络课程)

FAP的基础课程结构依然维持原状,随着之后课程改革的发展,少量考试主题可能会调整。

APC(准会员职业行为课程)

APC的课程结构不作出任何调整。

考试课程体系改革直观图

 

SOA在线咨询

我们将立即回电。该通话免费,请放心接听